Suivi PEA Excel - Modèle Gratuit

1. Ouvre la feuille Transactions et saisis chaque opération du PEA : achat, vente, dividende ou versement.
2. Renseigne les quantités, les prix d’exécution, les frais et les dates pour garder une base exploitable.
3. Contrôle la feuille Portefeuille PEA pour voir le capital investi, la valeur actuelle et la performance par ligne.
4. Vérifie le tableau de bord pour lire les indicateurs globaux et repérer les lignes qui pèsent le plus.
5. Actualise les cours ou les valorisations quand tu fais un point mensuel, puis compare avec tes versements cumulés.
6. Utilise la feuille Mode d'emploi pour retrouver la logique des colonnes si tu modifies le fichier.

La feuille Transactions sert de base de saisie. C’est là que tu notes chaque mouvement avec la date, le libellé, le type d’opération, le montant et les frais. Pour un plan d’investissement mensuel de 300 €, tu vois vite si tu es à 3 600 € investis sur l’année ou si un achat a été oublié.

La feuille Portefeuille PEA consolide ensuite les lignes par support. Si tu suis trois ETF et deux actions françaises, tu peux comparer en une lecture le capital versé, la valorisation et la plus-value latente, sans recalculer chaque ligne à la main.

Un usage réel pour les investisseurs réguliers

Ce fichier parle bien aux ménages qui investissent en automatique, aux indépendants qui placent leur trésorerie de côté et aux petits investisseurs qui veulent suivre un PEA sans passer par un logiciel de courtage. Un versement de 500 € par mois fait 6 000 € sur 12 mois ; le suivi devient vite utile dès que plusieurs achats se superposent.

Le rôle du tableau de bord

Le tableau de bord donne une vue rapide sur le portefeuille global, utile au moment où tu veux vérifier si une ligne pèse 10 %, 20 % ou davantage de l’ensemble. L’image 3 montre cette synthèse avec des blocs de chiffres et des indicateurs visuels pour lire le portefeuille en quelques secondes.

Le PEA reste un cadre fiscal précis : plafond des versements à 150 000 € pour le plan classique, et logique de détention longue pour profiter de la fiscalité sur les gains. Après 5 ans, les plus-values et dividendes sont exonérés d’impôt sur le revenu, mais restent soumis aux prélèvements sociaux de 17,2 % au moment du retrait.

Pour un gain de 8 000 € retiré après la bonne durée, tu évites l’imposition au barème progressif et tu supportes surtout la part sociale. C’est pour ça qu’un suivi propre des versements et de la performance est utile : il te faut distinguer le capital apporté du gain accumulé, surtout si tu arbitres entre ETF et actions françaises.

Ce que le fichier aide à préparer

La logique du classeur permet d’anticiper un retrait partiel, un transfert ou une comparaison avec un autre support comme le PER ou l’assurance-vie. Si tu compares 20 000 € sur PEA à 20 000 € sur un compte-titres, tu ne lis pas la même fiscalité : sur le compte-titres, la flat tax de 30 % s’applique souvent aux gains mobiliers.

Lecture technique des colonnes

Le suivi est utile aussi pour repérer la base investie réelle. Quand tu achètes pour 2 000 € d’ETF avec 5 € de frais, le coût total à suivre n’est pas seulement le montant d’exécution, mais bien le total réglé, ce qui évite de gonfler artificiellement la performance.

L’erreur la plus coûteuse consiste à confondre versement, achat et valeur de marché. Si tu verses 1 000 € puis que tu achètes pour 995 € à cause de 5 € de frais, ton portefeuille n’a pas reçu 1 000 € d’actifs investis : il faut garder les frais visibles pour lire la performance correctement.

Oublier les dividendes

Beaucoup de suivis biaisent les chiffres parce qu’ils ignorent les dividendes réinvestis. Sur un portefeuille de 25 000 € qui verse 2 % de dividendes, tu parles de 500 € par an ; si tu les laisses de côté, ton rendement affiché est faux dès la première année.

Mal lire la performance annuelle

Autre piège : comparer la valeur finale du portefeuille au seul dernier versement. Si tu as investi 12 fois 300 € sur l’année, la base n’est pas 3 600 € au même moment pour tous les achats ; le bon suivi tient compte de la date de chaque apport, sinon tu surévalues ou sous-évalues le rendement.

Le fichier évite aussi les doubles comptes quand un même actif est acheté plusieurs fois. Sur des achats mensuels d’ETF à 250 € avec 1,50 € de frais, l’écart entre une lecture brute et une lecture propre peut dépasser 18 € de frais sur l’année, ce qui suffit à fausser la comparaison avec un livret ou un fonds euros.

Cette lecture propre demande aussi un suivi des écritures pour rattacher chaque achat, frais et versement à la bonne date sans compter deux fois le même actif.

Tu peux adapter le modèle à une stratégie DCA, à un suivi par poche ou à un portefeuille orienté dividendes. Si tu veux mesurer l’effet des intérêts composés, ajoute une colonne de rendement annuel attendu et compare-la à la valeur réelle du portefeuille tous les trimestres.

Personnalisations utiles

• Ajoute une catégorie pour séparer ETF monde, actions françaises et liquidités.
• Garde une colonne de frais pour distinguer le coût du courtier du simple prix d’achat.
• Crée un indicateur de part de portefeuille pour voir si une ligne dépasse 15 % ou 20 % du total.
• Relie le suivi à ton budget global pour vérifier si tes versements mensuels de 200 € ou 500 € restent compatibles avec ton fonds d'urgence.

Quand aller plus loin

Si ton portefeuille dépasse dix lignes ou que tu fais beaucoup d’arbitrages, le suivi gagne à être complété par un tableau des flux séparé. Tu peux alors suivre les apports, les retraits et les dividendes avec une logique proche d’un mini reporting patrimonial, sans perdre la lisibilité de la feuille principale.

Le passage à un mini reporting patrimonial appelle justement un suivi des flux d’assurance vie pour isoler apports, retraits et dividendes sans alourdir la feuille principale.