Suivi ETF Excel - Modèle Gratuit

1. Renseigne chaque ETF sur la feuille Portefeuille ETF avec l’ISIN, le nom, l’émetteur et l’indice suivi.
2. Indique le nombre de parts, le prix de revient unitaire et le dernier prix de marché pour déclencher les calculs.
3. Complète la date d’achat et la date de dernière cotation pour garder un historique lisible.
4. Vérifie la valeur investie, la valorisation actuelle et la performance calculée par ligne.
5. Contrôle le poids de chaque ETF dans le portefeuille pour éviter qu’une seule ligne dépasse ton objectif.
6. Utilise l’onglet Performance & Allocation pour lire la répartition globale et identifier les écarts.
7. Actualise les données à chaque achat, arbitrage ou versement de dividendes.

La feuille Portefeuille ETF sert à suivre chaque ligne sans mélanger les achats, les cours et les revenus. Tu saisis l’ISIN, le nom de l’ETF, l’émetteur, l’indice, la zone géographique, la devise et le nombre de parts, puis le fichier calcule la valeur investie, la valorisation actuelle et la performance.

Dans un vrai usage, cela évite les tableaux bricolés où tu dois chercher le dernier cours à la main. Si tu détiens 12 ETF avec 4 000 € sur un MSCI World, 2 500 € sur un S&P 500 et 1 200 € sur un ETF obligations, le suivi montre immédiatement la part de chaque ligne dans le total.

Une structure utile pour l'investisseur particulier

Ce modèle convient à un ménage qui investit 200 € par mois, à un petit investisseur qui rééquilibre une fois par trimestre, ou à un salarié qui construit un portefeuille PEA en parallèle d’une épargne de précaution. La colonne statut permet de marquer une ligne active, à surveiller ou à vendre, et le commentaire garde la mémoire de ton choix.

Une lecture rapide des écarts

Avec le prix de revient unitaire et le prix de marché unitaire, tu vois tout de suite si une ligne est en gain ou en perte. Sur 100 parts achetées 45 € et cotées 52 €, la plus-value latente est de 700 € avant fiscalité, ce qui rend la décision d’arbitrage beaucoup plus concrète.

En France, les plus-values mobilières sont en principe taxées au PFU de 30 %, soit 12,8 % d’impôt sur le revenu et 17,2 % de CSG/CRDS. Pour un ETF logé sur un compte-titres avec 1 000 € de gain réalisé, l’ordre de grandeur est de 300 € de fiscalité totale, avant éventuelle option pour le barème progressif.

Le modèle suit aussi les dividendes perçus. C’est utile pour distinguer un ETF capitalisant, où le rendement reste dans la valeur de part, d’un ETF distribuant, où le flux encaissé doit être tracé séparément pour la déclaration 2042 et le suivi de trésorerie.

PEA, compte-titres et logique de suivi

Sur un PEA, le traitement fiscal est plus favorable après 5 ans, ce qui change la lecture de la performance nette. Sur un compte-titres, le suivi doit rester plus rigoureux car le gain brut affiché par le marché ne correspond pas au gain net après fiscalité et prélèvements sociaux.

Si tu investis 15 000 € et que ton portefeuille monte à 17 250 €, le gain brut de 2 250 € ne suffit pas. Il faut savoir si la poche concernée est logée en PEA, en CTO ou dans une enveloppe mixte, car le résultat net change fortement selon le support.

Pourquoi le tableau aide à la déclaration

La colonne dividendes, la date d’achat et la date de dernière cotation te donnent une base propre pour faire tes arbitrages et vérifier tes relevés. Tu limites les oublis, surtout quand tu as plusieurs lignes achetées à des moments différents dans l’année 2026.

L’erreur la plus coûteuse consiste à confondre prix de revient et prix de marché. Si tu mets 50 € dans les deux colonnes au lieu de 47 € d’achat et 50 € de cotation, tu masques 6,4 % de performance et tu prends une mauvaise décision sur un rééquilibrage.

Autre piège classique : oublier les dividendes encaissés. Sur un ETF distribuant qui verse 120 € par an, ignorer ce flux fausse la comparaison avec un ETF capitalisant et te donne une vision trop basse du rendement réel.

Ne pas suivre le poids des lignes

Beaucoup d’investisseurs regardent seulement la performance individuelle et oublient la concentration. Une ligne à 9 000 € dans un portefeuille de 30 000 € pèse 30 % : si elle chute de 10 %, tu perds 900 € sur l’ensemble, même si les autres lignes montent.

Mettre à jour les cours trop rarement

Un suivi mensuel suffit souvent pour une stratégie longue durée, mais pas si tu fais des arbitrages fréquents. Quand le prix de marché reste figé pendant 2 ou 3 mois, la valorisation actuelle devient décorative et le tableau perd son intérêt opérationnel.

Confondre ETF monde et ETF régionaux

Un portefeuille de 5 ETF très proches peut donner l’illusion de diversification alors qu’il concentre les mêmes grands noms américains. Le suivi par indice et par zone géographique sert précisément à repérer ce doublon avant qu’il ne représente 60 % des lignes sans que tu t’en rendes compte.

Ce repérage des doublons s’applique aussi au suivi du PER, où la ventilation par support évite de croire un portefeuille diversifié alors qu’il reste concentré sur les mêmes lignes.

Tu peux garder ce fichier très simple si tu investis en DCA, ou l’enrichir si tu gères plusieurs enveloppes. L’idée est de suivre la même logique pour tous tes ETF, puis d’ajouter des colonnes si tu as besoin de distinguer le PEA, le compte-titres ou l’assurance-vie.

Ajouts utiles selon ton usage

• Ajoute une colonne enveloppe pour séparer PEA, CTO et assurance-vie.
• Ajoute une colonne TER si tu compares des ETF proches avec des frais différents.
• Ajoute une colonne objectif pour distinguer cœur de portefeuille, satellite ou poche obligataire.
• Ajoute une colonne date de dernier achat si tu fais des versements programmés tous les mois.

Quand aller plus loin

Si ton portefeuille dépasse 20 lignes, il devient utile de croiser ce fichier avec un onglet de répartition par secteur, devise ou zone. Avec 25 ETF, un simple tri par poids te montre vite si 3 lignes représentent déjà 48 % de l’encours.

Tu peux aussi relier ce modèle à un suivi de versements pour mesurer ton effort d’épargne annuel. Avec 300 € par mois, tu investis 3 600 € par an ; sur 5 ans, cela fait 18 000 € versés, avant performance de marché.

À ce stade, un suivi d’assurance vie devient aussi pertinent pour distinguer les versements, la répartition en unités de compte et la part en fonds euros sur la même enveloppe.