Suivi or métaux précieux Excel - Modèle Gratuit

1. Étape 1 — Ouvre la feuille Opérations et saisis un identifiant, une date au format JJ/MM/AAAA, le métal, le produit et sa pureté.
2. Étape 2 — Renseigne la quantité, l’unité, le prix unitaire d’achat et les frais réellement payés. Pour une vente, conserve une quantité négative comme l’indique le guide du fichier.
3. Étape 3 — Sélectionne Achat ou Vente dans la colonne Sens, puis complète l’intermédiaire et la ville si tu veux conserver le détail de la transaction.
4. Étape 4 — Va dans Référentiel et actualise le cours indicatif en euros de chaque métal. Le modèle utilise le métal choisi pour alimenter les colonnes de valorisation.
5. Étape 5 — Contrôle les colonnes calculées : montant brut, cours actuel unitaire, valeur actuelle, plus-value ou moins-value, performance et statut.
6. Étape 6 — Consulte le Tableau de bord pour vérifier les totaux, la synthèse par métal et les graphiques. Actualise les cours avant toute analyse de portefeuille.

Le suivi devient vite imprécis lorsque tu mélanges lingotins, pièces et métaux cotés dans un même relevé bancaire. La feuille Opérations impose un niveau de détail utile : un lingotin d’or de 20 g à 98 € le gramme avec 15 € de frais représente 1 975 € investis, tandis qu’une pièce Napoléon peut avoir une prime très différente du simple poids de métal.

L’image 1 montre la feuille Opérations avec les colonnes ID opération, Date, Métal, Produit, Pureté, Quantité, Unité, Prix unitaire achat (€), Frais (€), Montant brut (€), Sens, Intermédiaire, Ville, Cours actuel unitaire (€), Valeur actuelle (€), Plus-value / moins-value (€), Performance (%) et Statut. Les lignes 4 à 103 sont préparées pour la saisie.

Un registre adapté aux transactions physiques

Un ménage qui détient des pièces à Paris, un petit investisseur qui achète de l’argent à Marseille ou un conseiller financier qui reconstitue les opérations d’un client peut conserver le vendeur, la ville et le produit exact. La pureté de 999,9 ‰ n’a pas la même lecture qu’une pièce à 900 ‰ : ces informations évitent de comparer directement des actifs qui ne sont pas homogènes.

Le choix de l’unité est contrôlé par une liste comprenant g, oz, troy oz et kg. Cette distinction est essentielle pour l’argent : une once troy correspond à environ 31,1035 g, et une erreur de conversion peut fausser fortement la valorisation.

Lire les résultats de la ligne

Le montant brut correspond à la quantité multipliée par le prix unitaire. Le modèle ajoute les frais au coût investi, puis compare ce total à la valeur actuelle : avec 20 g achetés 98 € et 15 € de frais, un cours de 104 € donne 2 080 € de valeur actuelle et une plus-value de 90 €.

Le statut Plus-value, Moins-value ou Équilibre facilite le tri. Pour un gestionnaire ou un comptable, ce registre constitue un historique opérationnel ; il ne remplace toutefois pas les justificatifs d’achat, de vente ou de stockage.

La revente de métaux précieux en France ne se résume pas à la performance affichée dans Excel. Pour les métaux précieux, le régime de la taxe forfaitaire est prévu par l’article 150 VI du Code général des impôts : son taux global est de 11 % du prix de cession, auquel s’ajoute la CRDS de 0,5 %, soit 11,5 % au total dans le cas général. Le vendeur peut opter pour le régime des plus-values si les conditions de preuve sont réunies.

Le régime des plus-values sur biens meubles, notamment l’article 150 VL du CGI, repose sur la plus-value réelle et la durée de détention. Un abattement de 5 % par année de détention au-delà de la deuxième année conduit à une exonération après 22 ans. La date d’achat, le prix justifié et les frais documentés deviennent donc essentiels.

Ce que le référentiel indique réellement

L’image 2 présente la feuille Référentiel. Elle contient les colonnes Métal, Unité de cotation, Cours indicatif (€), TVA applicable et Risque / observation. Les exemples préremplis indiquent 104 € pour l’or, 1,32 € pour l’argent, 39 € pour le platine et 36 € pour le palladium.

Ces montants sont des cours indicatifs, pas des cours de rachat garantis. La colonne TVA affiche À vérifier selon régime, car la taxation dépend du produit, du vendeur et de l’opération. L’or d’investissement répond notamment aux conditions de l’article 298 sexdecies A du CGI ; une pièce numismatique ou un objet transformé ne se traite pas automatiquement de la même façon.

Relier le fichier aux justificatifs

Le tableau ne calcule pas la taxe forfaitaire ni l’impôt dû. Pour une vente de 5 000 € soumise au taux global de 11,5 %, le prélèvement théorique atteint 575 €, avant examen du régime applicable. Ne transforme donc pas la colonne Plus-value / moins-value en montant fiscal définitif.

Conserve facture, certificat, preuve de paiement et document de cession. Le fichier sert à préparer le rapprochement avec la déclaration et les justificatifs, notamment lorsqu’un particulier revend plusieurs lots acquis à des dates différentes.

La première faute observée est la confusion entre le cours du métal et le prix de revente d’un produit. Une pièce achetée 2 100 € peut contenir 20 g d’or valorisés 2 080 € au cours indicatif, tout en étant rachetée moins cher à cause de l’écart marchand, de la prime et de l’état. Le modèle affiche une valeur théorique ; il ne connaît ni le prix proposé par un négociant ni les frais de livraison.

Confondre poids, unité et pureté

Saisir 1 pour une pièce d’une once dans Quantité et g dans Unité crée une lecture incohérente si le cours du Référentiel est exprimé au gramme. Pour l’argent, inscrire 31,1035 g lorsque le produit est une once troy est préférable à une valeur arrondie à 31 g si tu veux limiter l’écart de valorisation.

Autre erreur : saisir le poids commercial d’un alliage au lieu du poids de métal fin. Une pièce de 6,45 g à 900 ‰ contient environ 5,805 g de métal fin. La colonne Pureté documente l’information, mais le modèle ne convertit pas automatiquement la quantité selon cette pureté : cette conversion doit rester contrôlée par l’utilisateur.

Mal interpréter les achats et les ventes

Le guide du Tableau de bord demande une quantité négative pour une vente. Si tu entres 10 au lieu de -10, la synthèse peut présenter une détention artificiellement augmentée. Vérifie aussi le Sens : cette colonne décrit Achat ou Vente, mais les formules de valorisation s’appuient principalement sur les quantités et les montants saisis.

Enfin, ne laisse pas un ancien cours dans Référentiel sans noter sa date de mise à jour. Une variation de 8 % sur 50 g d’or au cours de 104 € représente environ 416 € : une valorisation datée peut donc modifier fortement ton résultat apparent.

Contrôler les résultats avant décision

Compare toujours trois éléments : coût total avec frais, valeur actuelle et justificatif de transaction. Si une ligne affiche Équilibre alors que le prix de rachat réel est inférieur au cours indicatif, le problème vient généralement de l’écart de marché non intégré, pas d’une erreur de formule.

Commence par personnaliser le Référentiel avec les cours utilisés par ton négociant ou ta plateforme, en conservant une seule unité de cotation par métal. Pour un portefeuille de 100 g d’or valorisé 104 € le gramme, un cours de référence de 10 400 € doit rester cohérent avec les quantités saisies ; ne mélange pas un prix à l’once et un prix au gramme dans la même colonne.

Ajouter les informations utiles à tes arbitrages

• Ajoute une colonne de lieu de stockage : coffre bancaire, domicile ou dépositaire.
• Ajoute une colonne de numéro de facture pour retrouver rapidement le justificatif.
• Ajoute une colonne de date de mise à jour du cours afin de distinguer une valorisation récente d’une ancienne.
• Ajoute une colonne de prix de rachat net si tu disposes d’une cotation ferme d’un professionnel.

Pour un conseiller financier, le champ Intermédiaire peut être normalisé avec le nom du vendeur. Pour un collectionneur, Produit et Pureté doivent rester précis : Lingotin 20 g, Napoléon 20 francs et Maple Leaf 1 oz ne correspondent pas au même marché secondaire.

Étendre l’analyse sans casser les calculs

Le Tableau de bord contient une synthèse par métal avec quantité totale détenue, valeur actuelle et nombre d’opérations pour Or, Argent, Platine et Palladium. Il comporte aussi trois graphiques : deux graphiques reposent sur la valeur actuelle par métal et un graphique compare investissement cumulé et valeur actuelle cumulée.

L’image 3 montre cette organisation : indicateurs en haut, synthèse par métal au centre, guide d’utilisation et données cumulées dans les colonnes N à P. Les formules utilisent des plages fixes jusqu’à la ligne 103 ; si tu dépasses 100 opérations, il faut étendre ces plages avec méthode dans toutes les feuilles concernées.

Tu peux également créer une copie mensuelle du fichier pour conserver un historique des cours. Pour un portefeuille de 5 000 € investi progressivement à 200 € par mois, cette archive permet de distinguer l’effet des nouveaux achats de celui de la variation des cours.